【招标信用】汕尾农村商业银行股份有限公司关于汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司3679万重大关联交易的报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
      根据《银行保险机构关联交易管理办法》相关规定，现就汕尾市人才安居有限公司重大关联交易情况公告如下：
一、关联交易概述
2026年4月29日，本行与汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司（以下简称绿色智造公司）签订借款合同编号为90016012602415944的贷款，贷款的借款期限自2026年4月29日至2029年4月28日止，签订一笔合同金额为3679万元的贷款，贷款用于支付汕尾红海湾绿色制造产业园一期N3-3地块(南联山)土地平整工程项目土石余渣处置转让合同款项，贷款利率执行固定利率，年化利率4.05%。
二、交易对手情况
汕尾市金融控股有限公司持有本行1.0097%的股权，且派驻董事，为本行的主要股东。绿色智造公司为汕尾市金融控股有限公司控股股东汕尾市投资控股有限公司的子公司，故为本行关联方。
绿色智造公司，有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），成立于2025年3月28日，法定代表人为王伟忠，注册资本为2000万元人民币，统一社会信用代码为91441500MAEG5BR49C，企业注册地址位于汕尾市城区东涌镇站前横四路23号市民服务广场9楼903号，所属行业为租赁和商务服务业，经营范围涵盖一般项目和许可项目，一般项目包括以自有资金从事投资活动；园区管理服务；物业管理；企业管理咨询。许可项目包括建设工程施工。
三、定价政策
本次关联交易遵循市场化定价原则，不优于非关联方同类交易条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。贷款利率执行浮动利率，利率按贷款发放日同期同档次的中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布的1年期LPR的基础上增加105个基点，即按年化利率4.05%执行。
四、关联交易金额及相应比例
（一）本行给予绿色智造公司最高额授信额度3679万元，占本行2026年3月末的资本净额85646.13万元的比例为4.30%。符合监管部门单户授信不得超过银行上季度末资本净额10%的规定。
（二）此次本行与绿色智造公司签订的贷款合同金额为3679万元，单笔交易金额占本行2026年3月末的资本净额85646.13万元的比例为4.30%，单个关联方之间单笔交易金额达到本行上季度末资本净额1%以上，属重大关联交易。
五、董事会决议情况
经本行第三届董事会第二十次会议决议，通过了《议案8：关于审议《汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司最高授信3679万元涉及重大关联交易事项》的议案》。出席及委托出席本行第三届董事会第十三次会议10人（本行董事会现任董事10人），其中同意9人（蔡帅董事对议案8履行表决回避），不同意0人，反对0人，表决结果为通过。
六、独立董事发表意见情况
（一）王芬董事：同意该议案。汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司为汕尾市投资控股有限公司的二级全资子公司，汕尾市投资控股有限公司持有汕尾市金融控股有限公司100%股份，涉及重大关联交易。最高授信3679万元，占我行2026年3月末的资本净额比例为4.3%，符合监管部门单户授信不得超过银行资本净额10%的规定。本次关联交易遵循市场化定价原则，在后续用信时，贷款利率将严格按照本行的最新利率标准执行，执行不优于同类企业贷款的执行利率。该事项已经授信审查委员会审议通过，且经党委会前置研究，程序合规。对该议案无异议。
（二）王鲁平董事：关于审议《汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司最高授信3679万元涉及重大关联交易事项》的议案，本人进行了认真审阅；认为：议案含有4个附件，描述了给予汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司最高授信3679万元的调查及审查情况、内部审批程序履行情况的说明以及最高授信、定价公允性说明。内容明确，重大关联交易界定清晰且客观公允，关联交易遵循市场化定价原则，内部审批授信业务程序合法合规、有章可循。议案已经党委会前置研究，同意该议案。
（三）叶伟平董事：本次授信业务定价公允、审批流程规范，严格符合监管关联交易管理及信贷风控要求，风险可控合规，不存在利益输送情况，不会损害本行及中小股东合法权益。同意本议案。
（四）朱少波董事：同意该议案。营业部上报关于给予汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司最高授信3679万元，额度有效期1年，因汕尾市绿色智造产业投资发展有限公司基于汕尾市投资控股有限公司构成关联方，本次重大关联交易符合监管部门单户授信不得超过银行资本净额10%的规定，遵循市场化定价原则，内部审批授信业务程序合法合规，且经党委会前置研究，对该议案没有意见。
特此公告。
汕尾农村商业银行股份有限公司
2026年5月4日