【招标信用】广东清远农村商业银行股份有限公司关于清远市德鸿矿产资源开发有限公司重大关联交易的通告（2025年10月22日）

广东清远农村商业银行股份有限公司关于清远市德鸿矿产资源开发有限公司
重大关联交易的通告
 
根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将广东清远农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与清远市德鸿矿产资源开发有限公司(以下简称“德鸿公司”)重大关联交易事项披露如下：
一、关联交易概述
本行第三届董事会第三十八次会议审议通过《关于清远市德鸿矿产资源开发有限公司关联交易事项变更的议案》，同意德鸿公司授信后事项变更，主要为：一是撤销清远市德晟投资集团有限公司持有德鸿公司60%股权质押担保手续，待股权转让完成后再重新办理该部分股权质押手续；二是清远市德晟投资集团有限公司担保额度调整，由原“不少于1.67292亿元”调整为“不少于1.003752亿元”，并确保担保额度比例不低于持股占比；三是增加英德市国有资产经营管理有限责任公司的连带责任保证担保手续及股权质押手续，担保额度不少于0.669168亿元，并确保担保额度比例不低于持股占比。
基于2025年8月13日经本行业务审批通过德鸿公司授信后事项变更申请，该事项属于重大关联交易实质性变更，根据《银行保险机构关联交易管理办法》与《广东清远农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》有关规定，上述关联交易为重大关联交易。
二、交易对手情况
本行关联法人清远市德鸿矿产资源开发有限公司为国有企业，经清远市工商局批准成立于2022年1月25日，注册地为清远市清城区，注册资本人民币25500万元，其中清远市德晟投资集团有限公司出资15300万元，占60%；清远市鸿晟矿业有限公司出资10200万元，占股40%，合计出资25500万元。经营范围为：许可项目：矿产资源（非煤矿山）开采；港口经营；道路货物运输（不含危险货物）；水路普通货物运输。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准），一般项目：矿物洗选加工；建筑用石加工；建筑材料销售；生态恢复及生态保护服务；土地整治服务；固体废物治理；建筑废弃物再生技术研发；砼结构构件制造。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。公司董事长由清远市德晟投资集团有限公司委派李哲夫并通过市国资委任命，董事长兼任法定代表人。
三、定价政策
本次关联交易不涉及定价变更，存量授信定价为固定年利率3.8%，未优于本行非关联人同等条件的授信，符合商业原则和公允性要求。
四、关联交易金额及相应比例
本次事项变更后，德鸿公司在本行单户授信余额为27382万元，占本行最近一期资本净额比例为5.47%；德鸿公司所在集团合计授信余额为50025.57万元，占本行最近一期资本净额比例为9.99%，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。
五、关联交易控制委员会、董事会审议情况
2025年8月29日，本行第三届董事会关联交易控制委员会第二十二次会议审议通过《关于清远市德鸿矿产资源开发有限公司关联交易事项变更的议案》，并提交董事会审议。
2025年9月9日，本行第三届董事会第三十八次会议审议通过上述议案。
六、独立董事的意见
本行独立董事对重大关联交易发表书面意见，认为上述重大关联交易符合相关规定，予以同意。
特此通告。
 
广东清远农村商业银行股份有限公司
2025年10月22日